一、专业名称与专业代码
专业名称：金融管理专业
专业代码：630201
二、招生对象
应届高中毕业生及同等学历
三、学制与学历
三年制，专科学历
四、学习形式
全日制
五、就业面向
金融管理专业坚持“专业教育”与“通才教育”结合，着重培养员工的金融知识、技能和各种财经综合素质，培养精金融、懂会计、通管理、会营销的市场应用型人才，将就业面由银行、证券公司、保险公司、投资咨询公司的各个基层岗位向各类金融及相关企业的财务、管理拓展。
序号
面向的职业岗位
备注
1
银行工作岗位主要有：大堂助理、公积金专员、行政助理，对公客群专员。
2
证券工作岗位主要有：证券岗位临柜员、清算交割过户员、证券计算机操作员、证券交易监督员、客服人员。
3
保险工作岗位主要有：保险内勤、保险业务咨询推销员、保险理赔员、保险计算机操作员、客户管理。
4
投资咨询公司的工作岗位主要有：投资理财顾问、市场专员、销售助理、初级理财经理。
5
涉及会计工作的工作岗位主要有：各企事业单位的出纳员、会计员以及各代理记账机构工作人员。
六、培养目标与人才规格
（一）培养目标
本专业培养拥护党的基本路线，适应区域经济建设和社会发展需要，面向商业银行、证券公司、保险公司、基金公司等金融企业一线业务岗位，具有诚信、合作、敬业的职业素质，掌握金融企业临柜业务、金融服务营销、金融产品及理财等知识，具备临柜业务处理、产品营销、客户理财等技能的德、智、体、美方面全面发展、具有较强可持续发展能力的高素质技术技能型金融人才。
（二）人才规格
1．知识要求
毕业生应掌握金融专业基础知识；熟悉会计、管理、经济法规等相关方面财经知识；了解计算机知识；精通银行、证券、保险等金融行业的专业知识，具体要求如下表所示：
知识项目
知识内涵
计算机与网络技术应用知识
包括word、excel、ppt等文档的创建、编辑、管理等方面的知识；在互联网上进行信息的搜集、阅读、上传、下载、保存等方面的知识；计算机安全管理方面的知识，如杀毒软件的下载、安装、运行等。
金融基础知识
包括金融相关的法律知识、行业法规及金融机构内部规章；各专业岗位所需的专业理论知识、操作技能；国内外金融发展的新理论、新动向、新成就等。
银行业务知识
包括商业银行负债业务、资产业务、中间业务、网络银行业务的基本内容和操作规范；商业银行业务的政策和规定；银行产品及银行营销知识等。
证券与保险产品知识
包括股票、债券、基金、金融衍生品、保险等方面的基本知识及其投资组合、营销知识；证券交易的风险及防范；证券经纪业务的特点；证券委托买卖、竞价及成交的程序和规则等。
金融会计知识
包括金融企业会计科目与账户、复式记账、金融企业对借贷记账法的应用、金融企业账户的分类、会计凭证、金融企业的会计账簿、金融企业账务组织与处理程序、会计核算形式、财产清查和资产评估、金融企业会计报表和会计工作的组织等内容。
2．技能要求
（1）专业技能
毕业生应具有一定的计算机应用能力，在金融管理方面应具备金融产品的营销能力、金融应用文的写作能力、金融数据的统计分析能力及金融信息的会计核算能力等，具体要求如下表所示：
能力项目
能力内涵
计算机及网络技术应用能力
包括较强的计算机文字处理、电子表格处理能力；运用各种软件办理银行业务、证券业务和保险业务的能力等。
金融产品营销能力
包括银行、证券、保险等金融产品的营销能力；商务谈判谈判能力；渠道建设与维护管理能力；客户关系管理能力等。
金融公文写作能力
包括规范撰写金融领域常用文书：通知、报告、申请、计划、方案、制度、总结等的能力。
金融数据统计分析能力
包括熟练操作word、excel等工具统计金融数据，制作统计分析图表，撰写分析报告的能力。
金融信息的会计核算能力
包括能准确分析和解读会计信息，对企业财务状况进行分析的能力。
（2）职业技能
主要包括：较强的学习能力；发现问题、分析问题与处理问题的能力；制定工作计划、进行资源协调的能力；查阅资料、获取有效信息的能力；一定的创新能力。
（3）综合技能
主要包括：良好的人际沟通与交往能力，良好的合作能力以及良好的环境适应能力。
3．素质要求
素质项目
素质内涵
思想政治素质
热爱祖国，拥护党的基本路线，掌握马列主义、毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系的基本原理，有正确的人生观、价值观、道德观和法制观。
人文与科学素质
具有科学精神和科学思维习惯，有健康、高雅的艺术与审美修养，有国际视野与跨文化理解能力，有较强的集体主义精神、鲜明的个性并学有所长。
身心素质
达到《国家员工体质健康标准》，养成良好的健身与卫生习惯，掌握一定的竞技运动和职业体育技能，具有积极向上的态度、良好的人际关系和健全的人格。
专业伦理与职业道德
符合诚实信用、守法合规等专业伦理要求和勤勉尽职、公平竞争、专业胜任、保护商业秘密与客户隐私等职业道德要求，具有良好的职业态度、职业修养和终身学习能力，具有爱岗敬业、团队合作等职业精神，具有严格执行相关法律法规的态度，具有勤奋、严谨的职业习惯，具有较强的工作热情。
4．证书要求
要求员工取得证券从业资格证或银行从业资格证、计算机一级证。
七、工作任务与职业能力分析
工作任务
职业能力
临柜交易
客户引导、业务咨询、单据填写、柜台存款业务、支付结算业务、网上银行业务、金融卡业务、代理业务、外汇业务的办理，柜台风险防范与安全管理等。
金融产品介绍
能为顾客详细介绍各种金融产品的特点、收益、风险。
金融产品推广
能有效开展金融市场环境分析，目标市场选择，金融产品推销等。
会计核算
经济业务的会计处理，账簿登记。
客户关系管理
能建立客户信息档案，有效收集客户反馈，合理处理客户投诉及异议。
八、培养模式
本专业按照“品牌建设、特色示范、学以致用、全面发展”的原则，实施“通识与技能融合、课程与岗位对接、职业证与学位证互通”为特质的人才培养模式， 坚持专业建设与企业发展方向同步、培养目标与企业需求同步、技能训练与岗位要求同步。一方面重视课堂教学与实训实习相结合，让员工全面掌握金融方面的专业知识和技能，能够熟练运用专业软件模拟证券、银行，保险等工作岗位的操作流程，使其成为具备一定的金融理财规划操作技能，能够胜任金融产品咨询、代理及营销工作的高素质技术技能型专门人才。另一方面，积极引入职业资格考试制度，实施“双证书”教育。如证券从业资格证书、银行从业资格证、保险从业资格证书、助理理财规划团队格证等，为其日后从业打下坚实基础。为保障职业资格证通过率，在课程设置方面，直接开设职业资格证考试课程，并使用职业资格证考试专用书，由资深专业教师进行教学与应考辅导。
九、课程体系结构
本专业课程体系由19门公共课、8门专业基础课、19门专业课，共46门课程构成。具体课程体系结构如下表所示：
公
共
课
入学教育
专
业
基
础
金融学基础*
证券交易*
国防安全与军事训练
金融市场基础*
保险理论与实务*
思想道德修养与法律基础
经济学基础
证券投资分析
毛泽东思想和中国特色社会主义理论体系概论
证券市场基本法律法规
金融产品营销实务*
形势与政策1
管理学基础
国际金融实务
形势与政策2
统计理论与实务
会计电算化
体育1
经济法
期货理论与实务
体育2
基础会计
个人理财实务
体育3
金融服务礼仪*
计算机公共基础
营销职业素质实训
大学英语1
商业银行业务与经营*
大学英语2
金融企业会计
求职与创业
点钞与反假货币实务
老员工心理健康教育
电脑传票输入
经济数学
国际贸易理论与实务
应用文写作
Office办公软件应用
文学欣赏
毕业教育
演讲与口才
顶岗实习*
形体训练
毕业设计
十、专业核心课程描述
课程名称
金融学基础
课程编码
0403101
实施学期
一
总学时
60
理论学时
实践学时
0
先修课程
无
后续课程
证券交易、保险理论与实务、国际金融实务、金融产品营销实务、商业银行业务与经营
教学目标
使员工理解基本金融原理，熟悉微观金融业务，拓展宏观金融视野，培养员工应用相关的基本知识去适应岗位工作的基本操作技能和营销服务技能的要求。
教学内容
本课程主要讲授金融学的基础理论知识，包括货币与货币制度、信用与信用工具、利息与利息率、金融市场、金融机构体系、商业银行、中央银行、货币供求与均衡、通货膨胀与通货紧缩、货币政策、国际金融、金融创新。
教学重点与难点
重点：货币与货币制度、信用与信用工具、利息与利息率、货币供求与均衡、商业银行、中央银行、通货膨胀与通货紧缩、货币政策；
难点：信用与信用工具、利息与利息率、货币政策。
教学组织
班级教学、任务实训
教学手段和方法
讲授法、案例教学法、小组学习法、项目教学法
教学资料
教材、教材配套练习题
考核要求
过程考核与闭卷考试相结合
金融市场基础
0403102
证券市场基本法律法规、证券交易、保险理论与实务、商业银行业务与经营、国际金融实务、金融产品营销实务、
使员工掌握金融市场从业人员应知应会的基本知识、技能和职业操守要求，培养员工应用相关知识主动适应岗位工作基本操作技能和营销服务技能要求的学习实践能力。
本课程主要讲授金融市场的基础理论知识，包括金融市场体系、证券市场、股票市场、债券市场、证券投资基金与衍生工具、金融风险管理。
重点：证券市场、股票市场、债券市场、证券投资基金与衍生工具；
难点：金融衍生工具、金融风险管理。
证券从业资格考试教材、配套练习题
证券交易
0403201
三
102
51
金融学基础、金融市场基础、经济数学、统计理论与实务
证券投资分析、个人理财实务、金融产品营销实务、金融服务礼仪
使员工具有证券交易的基础知识，掌握证券交易具体的业务内容与操作流程，解决证券交易实际问题的能力，使员工初步具备证券交易的操作技能与基本职业素养、风险意识。
本课程主要讲授证券交易的基础理论和实务知识，包括证券交易的构成要素、特点、交易程序、交易原则、交易费用、交易风险与防范、法律责任、证券公司主要业务及其规范管理、证券交易市场的监督管理。
重点：证券交易程序、交易费用、交易风险与防范、法律责任、证券公司主要业务及其规范管理；
难点：交易程序、交易风险与防范、证券公司主要业务及其规范管理。
班级教学、上机训练
讲授法、案例教学法、任务驱动法，上机模拟实训
保险理论与实务
0403202
68
56
12
金融学基础、金融市场基础、金融法
金融服务礼仪、营销职业素质实训
使员工具有保险的基础知识和基本理论，掌握各种保险业务的基本内容和办理程序，解决保险领域实际问题的能力，使员工初步具备保险从业的操作技能与职业素养。
本课程主要讲授保险的基础理论和实务知识，包括保险合同、保险的基本原则、财产保险、人身保险、再保险、保险公司及业务经营、保险市场、保险业的监督管理。
重点：保险合同、原则、财产保险、人身保险、保险公司及业务经营；
难点：保险估损、理赔，保险监管。
讲授法、案例教学法、任务驱动法、小组讨论法
保险从业资格考试教材、配套练习题
金融产品营销实务
0403204
理解掌握金融产品营销的基本理论知识、基本方法与技巧，能运用所学知识与技能开展金融产品营销策划、金融产品推销等营销工作，培养诚信、责任、坚韧的品质。
本课程主要讲授金融产品营销的基础理论和实务知识，包括金融产品营销的核心概念、营销观念、环境分析、购买行为分析及营销组合策略（产品策略、价格策略、分销渠道策略和促销策略）。
重点：金融产品营销核心概念、营销观念、购买行为分析及营销组合策略；
难点：环境分析、购买行为分析及营销组合策略。
班级教学、市场调研、任务实训
案例教学法、任务驱动教学法、项目教学法、小组讨论法
教材、配套练习题、营销软件
金融服务礼仪
0403209
四
金融学基础、金融市场基础、金融法、证券交易、保险理论与实务、金融产品营销实务
营销职业素质实训、商业银行业务与经营、顶岗实习
使员工具有金融服务礼仪的基本理论和实务知识，重点培养员工在金融职业礼仪方面必备的基本素养，为今后的职业发展奠定良好的基础。
本课程主要讲授金融服务礼仪的基础理论知识，包括金融服务与礼仪规范、金融服务的职业形象、金融服务的岗位礼仪、金融服务的营销礼仪、金融服务的沟通礼仪、金融服务的公关礼仪。
重点：金融服务与礼仪规范、金融服务的职业形象、金融服务的岗位礼仪、金融服务的营销礼仪、金融服务的沟通礼仪、金融服务的公关礼仪；
难点：金融服务的营销礼仪、金融服务的沟通礼仪、金融服务的公关礼仪。
案例教学法、任务驱动教学法、情景模拟法、角色扮演法
教材、配套习题、案例集
商业银行业务与经营
0403212
五
34
金融学基础、金融市场基础、金融法、金融产品营销实务、金融服务礼仪
顶岗实习、毕业教育、毕业设计
使员工掌握商业银行业务与经营的基本原理、技能、规定与流程，能独立处理各项业务并在此基础上运用服务礼仪，金融产品推介等相关知识形成在工作环境中待人接物的能力，为员工走上银行岗位及其它相关岗位打下良好的基础。
本课程主要讲授商业银行业务与经营的基本内容，包括银行从业的基本素质、各项业务管理的规定、操作规范、存款业务、贷款业务、中间业务、结算业务、银行卡和电子银行业务、外汇业务、其他中间业务及其风险防范与安全管理。
重点：银行从业人员的基本素质、业务管理规定、业务基本规范与流程；
难点：各类业务的风险防范及安全管理。
银行从业资格考试教材、配套练习题
顶岗实习
0403218
六
360
所有前期课程
毕业教育、毕业设计
1．巩固所学的专业理论知识与技能；
2．进一步培养良好的心理素质、职业态度与职业技能，全面提升综合适应能力。
证券、保险、银行等金融企业的咨询、代理、营销等职业岗位群的工作内容、要求、程序、方法等
重点：养成严谨、务实、认真、负责的职业态度，职业环境的正确认知与良好适应能力，学习能力；
难点：环境认知与适应能力。
企业岗位实习
任务驱动法、自我学习训练法
校、院两级实习管理制度，教师联系辅导记录，员工实习日记、周记、总结，实习过程考核，实习单位鉴定，实习答辩与综合评价等。
集团与企业联合考查
十一、公司产品活动安排表
课程
属性
课程代码
类型
课程性质
考核
方式
学
分
教学时数
按学期分配的学时及周数
总
学时
理论
实践
二
公共课
1300001
A类
必修课
考查
16
1w
1300002
C类
2w
1300003
B类
考试
48
40
8
2/15w
1300004
64
4/16w
1300023
0.5
6
1300024
7
1300013
30
28
1300014
36
2/18w
9
1300015
10
1300018
3.5
44
4/14w
11
1300020
1300021
4/17
13
1300025
14
1300032
22
15
1300044
公共选修课
1300017
50
4/15w
17
1300042
20
2/10w
18
19
小计
42.5
698
376
322
-
专业基础课
4 /15w
0403108
0403103
4/17w
0403104
0403105
0403106
0403107
52
520
458
62
专业课
6/17w
0403203
0403205
0403206
专业选修课
0403207
0403208
0403211
0403213
0403214
2/17w
0403215
0403216
0403220
0403217
26
450
16w
0403219
81
1616
635
981
24
19w
全部课程总计
153.5
2834
1469
1365
注：形势与政策1、形势与政策2以专题讲座的形式进行。
十二、时间分配总表
环
数
学期
周
节
教
教学周
考 核
入学教育、军训及毕业教育
实习
毕业设计(论文)
合计
86
114
十三、理论实践教学学时比例表
学分
占总学时比率（%）
纯理论课（A）
23
410
14.30%
（理论+实践）课（B）
106.5
1832
1059
773
63.88%
纯实践课（C）
626
21.83%
2868
1399
100%
理论教学时数（不含公共课）%：实践教学时数%
1.0479
十四、素质教育计划
活动
内容
评价
老员工素质拓展训练
项目训练
老员工学业生涯规划
学业生涯规划
证券交易模拟操盘
证券模拟交易
老员工创新创业技能培训
创新教育
老员工职业生涯规划
职业生涯规划
毕业生顶岗实习
十五、毕业条件
本专业员工至少须修完45门课程并成绩合格，同时满足下列条件方可毕业：
1.专业核心课程成绩合格；
2.获得证券从业资格证书或银行从业资格证书、计算机基础知识和应用能力一级证书。
十六、专业建设指导委员会组成
姓名
性别
专业委员会职务
工作单位
职务（称）
张东
男
主任委员
中南财经政法大学
教授
朱虹
女
副主任委员
球速体育
经理
马晓村
招商银行孝感分行
行长
李庚
长江证券孝感分部
魏智敏
华泰证券孝感分部
施九功
委员
太平洋保险公司孝感分公司
副经理
卢珍宏
喻靖文
张银平
潘艾华
夏明国
副教授
刘爱华
十七、专业方案论证意见
论证意见：
本方案的指导思想是以人才市场调查和职业能力分析为基础，贯彻以就业为导向、以能力为本位、以素质为基础、以企业需求和员工发展为目标的思想，坚持科学合理、务实够用的原则，密切结合企业岗位技能的需求，为行业发展和区域经济建设培养德才兼备的高素质金融人才。
该人才培养方案对人才培养目标定位准确，对毕业生从事的专业职业行动领域的工作任务分析清晰、准确，对毕业生应具备的职业知识、能力及素质归纳清楚，课程体系设计科学合理，实践性教学内容丰富，时间安排合理，还特别针对专业特点和人才培养需要将第二课堂活动纳入教学整体设计，使课程体系在结构和功能方面能更好地满足专业人才培养目标的要求。
综上，该人才培养方案科学合理、特色鲜明，具有较好的可行性，可以实施运行。
建议：继续对专业课程标准进行修订。
负责人签字：
年 月 日
单位
职务/职位
手机号码
签名
何腾飞
深证中小企业信用融资担保集团有限公司武汉分部
13476093285
叶 磊
长江证券珞瑜营业部
13545227609
13707295927
13972660424
18807294881
